Novo izvješće Globalne inicijative protiv transnacionalnog organiziranog kriminala (GI-TOC) otkriva kako profesionalni posrednici koji djeluju unutar legitimnih sektora pomažu u pranju prihoda stečenih kriminalom širom zapadnog Balkana. 

Izvješće 'Dozvola za pranje novca: Profesionalni posrednici u pranju novca i arhitektura nezakonitih financijskih tijekova na zapadnom Balkanu' pruža detaljnu analizu uloge ključnih nefinancijskih poslovnih subjekata i profesija, poput notara, advokata, računovođa i revizora, u omogućavanju ulaska i cirkulacije nezakonitih sredstava unutar formalne ekonomije. 

Na osnovu 89 intervjua provedenih u Albaniji, Bosni i Hercegovini, Kosovu, Crnoj Gori, Sjevernoj Makedoniji i Srbiji, kao i opsežne analize nacionalnih procjena rizika, zakonodavstva i studija slučaja, izvješće pokazuje kako se profesionalna stručnost i pravni mehanizmi mogu zloupotrijebiti za prikrivanje porijekla imovine stečene kriminalnim aktivnostima.

Nekretnine i pranje novca

Istovremeno, izvješće pokazuje da su okviri za sprečavanje pranja novca (AML) u regiji uglavnom usklađeni sa standardima Europske unije i međunarodnim standardima, ali da njihova primjena ostaje slaba. Provedeno istraživanje ukazuje i na ozbiljnu zabrinutost zbog nedovoljnog prijavljivanja sumnjivih aktivnosti od određenih nefinancijskih poslovnih subjekata i profesija. 

Na primjer, u Crnoj Gori su notari tijekom 2024. godine obradili gotovo 20 tisuća ugovora o kupoprodaji nekretnina u vrijednosti od približno 1,6 milijardi eura, a podnijeli su samo dvije prijave sumnjivih transakcija. Sektor nekretnina ostaje jedan od najznačajnijih kanala za pranje nezakonito stečenih sredstava. Transakcije nekretninama, fiktivne kompanije, nominalni vlasnički aranžmani, lažno fakturiranje i složene korporativne strukture rutinski se koriste za prikrivanje stvarnih vlasnika i integriranje nezakonitih sredstava u legalnu ekonomiju. 

- Jedan od nalaza koji najviše zabrinjava jeste da se pranje novca sve više oslanja na specijalizirane profesionalne usluge, objašnjava Anesa Agović Đozo, viša analitičarka u Opservatoriji za ilegalne ekonomije u Jugoistočnoj Europi pri GI-TOC-u. Nadalje, izvješće navodi kako su nadležni organi u pojedinim slučajevima poduzeli mjere.

Optužnice

U Bosni i Hercegovini, policijske i istražne aktivnosti dovele su do podizanja optužnica protiv notara, odvjetnika i lokalnih zvaničnika osumnjičenih za omogućavanje nezakonitih upisa nekretnina i shema pranja novca. Notarska profesija je identificirana kao posebno izložena rizicima od pranja novca zbog njene središnje uloge u ovjeravanju transakcija nekretninama.

- Širom regije, prijavljivanje sumnjivih transakcija od određenih nefinancijskih poslovnih subjekata i profesija ostaje veoma nisko, a u nekim slučajevima gotovo da ne postoji, usprkos obimu aktivnosti u visokorizičnim sektorima. Slabi mehanizmi nadzora, ograničene povratne informacije financijsko-obavještajnih jedinica i pozivanje na profesionalnu tajnu kao razlog za ograničeno prijavljivanje dodatno umanjuju efikasnost AML kontrola, kaže Dardan Koçani, terenski koordinator za Kosovo u Opservatoriji za ilegalne ekonomije u Jugoistočnoj Europi pri GI-TOC-u.

Istraživanje također ukazuje na sve veću sofisticiranost shema pranja novca. Profesionalni posrednici sve češće koriste prekogranične korporativne strukture, offshore aranžmane, kriptovalute i složene financijske instrumente za premještanje i prikrivanje nezakonitih sredstava. 

Preporuke izvješća pozivaju na jači nadzor nad određenim nefinancijskim poslovnim subjektima i profesijama, unapređenje međuinstitucionalne suradnje, bolji pristup informacijama o stvarnom vlasništvu te efikasnije sankcije za kršenje propisa o sprečavanju pranja novca, saopćeno je iz GI-TOC-a.